Viện KSND quận Thanh Xuân tham gia xét xử vụ án Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự theo Điều 201 BLHS
Thời gian qua, tình hình tội phạm tín dụng đen vẫn tiềm ẩn diễn biến phức tạp, thủ đoạn hoạt động tinh vi dưới hình thức giao dịch dân sự, cho vay với lãi suất cao vượt nhiều lần lãi suất quy định tại BLDS. Nhiều vụ án “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” đã được các cơ quan tố tụng phát hiện, xử lý trước pháp luật. Sáng ngày 25/4/2025, Tòa án nhân dân quận Thanh Xuân đã mở phiên tòa xét xử sơ thẩm vụ án hình sự đối với các bị cáo B.Th.H (trú tại phường Thượng Đình, quận Thanh Xuân, Hà Nội); Trần Thị Thanh H (trú tại phường Thịnh Quang, quận Đống Đa, Hà Nội); Ng.Đ.D (trú tại số Phúc Xá, quận Ba Đình, Hà Nội) về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” theo quy định tại khoản 2 Điều 201 của Bộ luật Hình sự. Trong đó, bị can Trần Thị Thanh H còn đang bị khởi tố, tạm giam liên quan đến đường dây cho vay lãi nặng trong vụ án khác.
Nội dung vụ án:
Anh Vũ D.H (sinh năm 1980; trú tại phường B, quận Tây Hồ, Hà Nội) quen biết với chị Đ.T.K.V từ năm 2019. Khoảng tháng 12/2021, anh H cần tiền đầu tư kinh doanh nên hỏi vay chị V và được chị V giới thiệu gặp B.Th.H để vay tiền. Sau đó, anh Vũ D.H đã liên lạc với B.Th.H hỏi vay tiền, B.T. H đồng ý.
Ngày 10/01/2022, B.Th.H đã cho anh H vay số tiền 2.300.000.000 đồng, với lãi suất là 5000 đồng/1.000.000 đồng/ngày tương đương với lãi suất 182.5%/năm, vượt quá 05 lần mức lãi suất cao nhất quy định định tại khoản 1 Điều 468 Bộ luật dân sự là 82,5%. Đến hẹn trả, do anh H không có tiền trả nên hai bên thống nhất số tiền lãi (là 345.000.000đ) sẽ cộng vào tiền gốc để tính cho anh H tiếp tục vay, tổng số là 2.645.000.000 đồng và vẫn áp dụng lãi suất như trên.
Đại diện Viện KSND quận Thanh Xuân công bố cáo trạng đề nghị truy tố các bị can
Khoảng đầu tháng 05/2022, do thấy anh H nợ chậm trả lãi cho mình, Hương đã nhờ Hằng và Dũng trực tiếp thu tiền lãi từ Hùng, Hằng đồng ý nên Hương đã gọi anh H đến cà phê số 93 đường T.Đ, phường Thượng Đình, Thanh Xuân, Hà Nội gặp Hằng và Dũng để làm lại hợp đồng vay tiền đứng tên Hằng và H sẽ chuyển tiền lãi theo đợt cho Hừng mà không phải chuyển cho Hương nữa, anh H cũng đồng ý. Từ đó đến tháng 10/2023, Dũng là người tính tiền lãi và nhắn tin cho H để H chuyển khoản trả lãi cho Hằng rồi Hằng thanh toán trả cho Hương. Đến thời gian từ tháng 10/2022 trở đi Hương báo lại cho anh H biết lãi suất giảm còn 4.000đ/1.000.000đ/ngày, tương đương với lãi suất 164.25%/năm)
Tính đến ngày 14/02/2023, anh Vũ D.H đã trả cho B.Th.H số tiền 7.174.150.000 đồng, trong đó có 195.000.000 đồng tiền gốc; 6.979.150.000 đồng tiền lãi. Theo quy định của pháp luật tại Điều 468 BLDS quy định lãi suất cho vay giữa các bên không vượt quá 20%/năm thì số tiền lãi tính trên số tiền gốc mà anh H phải trả cho Hương là 913.452.055 đồng. Số tiền lãi Hương đã thu lợi vượt quá quy định là 6.065.697.945 đồng.
Tại phiên tòa, các bị cáo Ng.Đ.D, Trần Thị Thanh Hằng, B.Th.H thành khẩn khai nhận toàn bộ hành vi phạm tội, lời khai của bị cáo phù hợp với lời khai của những người có quyền lợi, nghĩa vụ liên quan, phù hợp với các tài liệu, các chứng khác đã thu thập trong hồ sơ vụ án. Kiểm sát viên đã phát biểu luận tội, phân tích tính chất, mức độ hành vi phạm tội của các bị cáo, đánh giá vị trí, vai trò của các bị cáo trong vụ án, đồng thời phân tích mức độ nguy hiểm của hành vi phạm tội, tác động xấu tới an ninh trật tự trong xã hội và đề nghị mức hình phạt phù hợp đối với các bị cáo, đồng thời đề nghị xử lý số tiền gốc, lãi phát sinh theo quy định của pháp luật. Đề nghị của Kiểm sát viên được HĐXX chấp nhận và tuyên phạt các bị cáo: B.Th.Hương 10 tháng tù, T.T.Th Hằng 08 tháng tù, bị cáo Ng.Đ. Dũng 08 tháng tù đồng thời quyết định về số tiền vay và tiền lãi theo đúng quy định của pháp luật.
Hình phạt đối với bị cáo không chỉ có tác dụng trừng trị, răn đe, giáo dục mà còn tạo điều kiện cho các bị cáo khắc phục, sửa chữa sai lầm, cải tạo để sớm trở thành công dân có ích cho xã hội, đồng thời cũng thể hiện sự khoan hồng của pháp luật đối với người phạm tội biết ăn năn hối cải đối với hành vi sai phạm của mình.
Trên thực tế xã hội hiện nay, việc cho vay lãi nặng trong nhân dân xảy ra mang tính phổ biến, thường được gọi là tín dụng đen, gây ảnh hưởng rất lớn đến đời sống nhân dân, việc cho vay lãi nặng có thể làm cho người đi vay lâm vào tình trạng khó khăn, kiệt quệ về kinh tế dẫn đến tình trạng mất khả năng trả lãi cho người cho vay, nhiều vụ người vay tiền bị các đối tượng cho vay đe dọa, hoặc bị đánh để ép họ phải trả tiền hoặc trả bằng tài sản khác. Từ đó phát sinh nhiều loại tội phạm khác như Cưỡng đoạt TS, Cướp TS, Bắt giữa người trái pháp luật…gây hoang mang trong quần chúng nhân dân, ảnh hưởng nghiêm trọng đến an ninh, trận tự an toàn trong xã hội. Đây cũng là lời cảnh tỉnh đối với mọi người không tiếp tay cho nhóm người dựa vào đồng tiền của mình để bóc lột, chiếm đoạt tiền, tài sản của người khác bất hợp pháp thông qua hình thức tín dụng đen – cho vay với lãi suất quá cao như vụ án nêu trên.
Viện KSND quận Thanh Xuân phối hợp Tòa án cùng cấp đưa vụ án ra xét xử công khai, đảm bảo giải quyết vụ án được khách quan, đúng pháp luật góp phần tích cực trong công tác đấu tranh phòng ngừa các hoạt động “tín dụng đen” trên địa bàn. Thông qua đó cảnh tỉnh cho những đối tượng coi thường pháp luật, muốn làm giàu bất chính bằng hình thức cho vay lãi nặng./.
Nguyễn Hòa Trang – Viện KSND quận Thanh Xuân